¡A la legal! Fundamentos Empresariales Australia

En Australia, al emprender cualquier actividad comercial, es importante tener en cuenta los fundamentos legales para operar tu negocio con éxito. Aunque pueda parecer confuso al principio, en realidad, no lo es tanto. En este blog, nos sumergiremos en los aspectos clave de los fundamentos empresariales en Australia y te proporcionaré enlaces a las páginas oficiales para que tu camino sea más claro y sencillo.

Registra tu ABN

El Australian Business Number (ABN) es un código único de 11 dígitos asignado a cada negocio registrado en Australia y es esencial para operar dentro del país de manera legal. No solo permite a las autoridades y a otras empresas identificar negocios de forma eficiente, sino que también simplifica los procesos administrativos y fiscales.

Este número está directamente vinculado al sistema tributario australiano, lo que facilita enormemente la declaración y el pago de impuestos. El ABN te sirve ademas para muchas transacciones comerciales, especialmente al tratar con proveedores gubernamentales y grandes empresas, ya que a veces lo requieren para procesar pagos y facturas de manera adecuada.Es posible que el no proporcionar tu ABN a otras empresas resulte en retenciones de pagos.

Si necesitas obtener tu ABN, puedes hacerlo visitando la página oficial del gobierno en www.abr.gov.au.

Tener precaución con algunas empresas que ofrecen ayuda para solicitar el ABN y que aparecen en los primeros resultados de búsqueda en Google. Ellos cobran una comisión pero el proceso es el mismo que podrías hacer por ti mismo.

Para registrar tu ABN necesitas:

  • Decidir la estructura legal de tu empresa o emprendimiento
  • Documentos de identidad
  • Detalles de tus actividades comerciales.

Si obtienes el ABN para operar un negocio, debes asegurarte que tus operaciones estén alineadas con la gestión de un negocio. Para determinar si una actividad o serie de actividades constituye un negocio, se deben considerar diversos indicadores clave. Estos incluyen la intención de participar en actividades comerciales y de obtener ganancias de las mismas, así como la naturaleza recurrente o regular de las actividades. Además, se espera que las operaciones se lleven a cabo de manera similar a otras empresas en el mismo sector, mostrando un enfoque sistemático, organizado y empresarial, respaldado por un registro adecuado de las actividades (registros legales, contables, etc.)

Decidir la Estructura Legal

Al considerar la estructura legal para establecer un negocio en Australia, es fundamental evaluar cuidadosamente varios aspectos clave que impactarán en la operación y el éxito a largo plazo. Entre estos, debes tener en cuenta tu situación tributaria, tu responsabilidad legal y el grado de control que deseas mantener sobre el negocio.

Las opciones disponibles incluyen:

  • Sole Trader (Autónomo) donde una sola persona es dueña y dirige el negocio;
  • Partnership (Sociedad) con dos o más personas que comparten la propiedad y dirección del negocio, con un límite de hasta 20 socios;
  • Proprietary Limited Company (Empresa Propietaria Limitada)entidad legal separada de los accionistas y puede tener entre 1 y 50 accionistas; o
  • Fideicomiso (Trust), donde un fiduciario, ya sea una persona o una empresa, lleva a cabo el negocio en beneficio de los beneficiarios.

Cada estructura legal tiene implicaciones distintas en términos de impuestos, responsabilidad y control, por lo que es crucial analizar detenidamente cuál se adapta mejor a tus necesidades y objetivos comerciales específicos.

Sole Trader

Ventajas:

  • Fácil de establecer
    Los impuestos se gravan a la tasa impositiva de ingresos individuales y como parte de los ingresos personales
  • Los beneficios y activos son tuyos.
  • Responsabilidad única.

Desventajas:

  • Responsabilidad ilimitada.
  • No cubierto por compensación laboral.
  • Tiempo y recursos limitados.
  • Limitado en tiempo fuera del negocio por vacaciones o enfermedad.

Partnership (2 – 20 socios)

Ventajas:

  • No se requiere registro (excepto con la Australian Taxation Office)
  • Bajo costo para establecerse: $500 – $700
  • Sujeto a la ley de sociedades
  • Impuesto sobre la renta compartido
  • Mayor flexibilidad operativa para vacaciones/enfermedades
  • Los socios tienen derecho a participar en la gestión de la empresa

Desventajas:

  • Responsabilidad ilimitada por acciones de los socios
  • No cubierto por la Compensación Laboral
  • Beneficios y activos divididos según el acuerdo
  • Determinar quien está a cargo
  • La terminación del negocio puede ser compleja

Empresa Propietaria Limitada (Pty Ltd – Company)

Ventajas:

  • Directores trabajadores cubiertos por Workers Comp
  • Regulada por ASIC (Comisión Australiana de Valores e Inversiones)
  • Responsabilidad limitada
  • Posibles ventajas fiscales

Desventajas:

  • Costosa de establecer.
  • Restricciones para los directores
  • Beneficios y activos divididos por acción
  • Costosa de operar
  • Los directores pueden ser personalmente responsables de deudas e impuestos
  • La terminación del negocio puede ser compleja

Trust (Fideicomiso)

Ventajas:

  • Flexibilidad en la distribución de beneficios
    Protección de activos personales:
  • Planificación fiscal:

Desventajas:

  • Puede ser costoso y requerir asesoramiento legal especializado para garantizar el cumplimiento de todas las regulaciones y requisitos legales.
  • Responsabilidad del fiduciario: el fiduciario del fideicomiso tiene la responsabilidad de administrar los activos de manera responsable y en interés de los beneficiarios, lo que puede implicar una carga significativa.
  • Limitación en el control directo.
  • Complejidad en la distribución de beneficios.

Muchas personas optan por comenzar a operar como Sole Trader para luego evaluar otras opciones con el tiempo. Es importante asesorarse con un profesional que tome en cuenta tu situación personal para tomar la decisión mas acertada.

Business Name

Un nombre comercial es el nombre bajo el cual opera tu negocio. Debes registrar un nombre comercial si llevas a cabo actividades comerciales bajo un nombre que no sea el tuyo propio. Este es un registro federal y se lleva a cabo a través de la Comisión Australiana de Valores e Inversiones (ASIC, por sus siglas en inglés), la página web oficial es www.asic.gov.au.

Antes de registrar tu nombre comercial, verifica en IP Australia https://www.ipaustralia.gov.au/ que no exista un nombre igual o similar y así asegurarte que el nombre comercial que deseas registrar no infringe ninguna marca comercial existente. Esto te protegerá de posibles problemas legales en el futuro y te ayudará a garantizar la singularidad de tu marca.

También deberás asegurarte que el nombre comercial no sea idéntico o demasiado similar a otro nombre ya registrado.

Aunque el registro de un nombre comercial te otorga ciertos derechos, para una protección más completa y exclusiva de tu marca, es recomendable considerar el registro de una marca comercial (trademark) a través de IP Australia.

Haz un plan de negocios.

Un plan de negocios es fundamental para el éxito de cualquier empresa, ya que proporciona una hoja de ruta clara y detallada que guía todas las operaciones y decisiones estratégicas. Este documento no solo ayuda a los emprendedores a definir sus objetivos y estrategias, sino que también les permite evaluar la viabilidad financiera de su empresa, identificar posibles obstáculos y riesgos, y establecer medidas para mitigarlos. Lo que lo convierte en una herramienta indispensable para el crecimiento y la sostenibilidad de cualquier negocio.

¡No necesitas hacer una tesis de 500 hojas! Simplifica tu camino hacia el éxito empresarial con nuestro plan de trabajo simple y efectivo.

Descarga tu plan de negocio simplificado a continuación el plan que necesitas para comenzar a construir tu negocio de manera sólida y exitosa.

Licencia

¿Necesitas licencia para operar?

En Australia, la mayoría de los negocios requieren algún tipo de licencia, permiso o deben cumplir con códigos de práctica. Las licencias y permisos que necesitarás dependen de:

  • El tipo de negocio,
  • las actividades comerciales y
  • su ubicación geográfica.

Algunas licencias que un negocio podría necesitar incluyen:

  • Licencias comerciales o ocupacionales: requeridas para ciertas profesiones o oficios, como electricistas o plomeros.
  • Permisos de manipulación y seguridad alimentaria: necesarios para negocios que preparan o sirven alimentos.
  • Licencias de alcohol: para la venta o servicio de bebidas alcohólicas, como bares o licorerías.
  • Permisos de transporte: para empresas de transporte, como taxis o empresas de logística.
  • Permisos ambientales: para actividades con impacto ambiental, como la fabricación o gestión de residuos.
  • Cumplimiento de salud y seguridad: para proteger a empleados y clientes de riesgos en el lugar de trabajo.
  • Permisos de construcción: para proyectos de construcción, garantizando cumplimiento de códigos y normas de seguridad.
  • Licencias profesionales: requeridas para ejercer ciertas profesiones, como abogados, contadores o médicos.
  • Licencias específicas de la industria: adaptadas a actividades particulares, como centros de cuidado infantil o servicios financieros.

Es esencial que evalúes si tu emprendimiento requiere una licencia o permiso y cumplas con los requisitos regulatorios aplicables a tu industria y ubicación para operar legalmente y evitar problemas legales. Los requisitos de licencias y permisos varían según las leyes estatales, locales y por industria. Puedes consultar aquí cuáles son los que aplican a tu negocio: https://ablis.business.gov.au/

Seguros

Como empresarios, es primordial que minimicemos los riesgos inherentes a nuestras operaciones. Una manera efectiva de lograrlo es asegurándonos de contar con la cobertura adecuada, lo que no solo protege nuestro negocio, sino también a nuestros clientes y por ende nuestros ingresos. En Australia, existen varios tipos de seguros empresariales. Generalmente, se recomienda que como mínimo, se tomen:

  • el seguro de responsabilidad civil (public liability insurance),
  • el seguro de responsabilidad profesional (professional indemnity insurance) y
  • el seguro de compensación laboral (workers’ compensation insurance) si es que planeas contratar empleados.

Para aquellos bajo la estructura de sole trader, es esencial considerar al menos el seguro de responsabilidad profesional. Esta póliza brinda protección contra posibles acusaciones de servicios o asesoramiento negligente que puedan surgir. Imagina que un cliente reclama haber sufrido una pérdida financiera debido a tu negocio; en este escenario, esta cobertura puede ayudar a cubrir los costos legales y daños potenciales.

Además, se recomienda que se adquiera también el seguro de responsabilidad civil. Esto es especialmente relevante si recibes clientes en tus instalaciones o si trabajas con equipos, materiales peligrosos o herramientas que podrían causar lesiones o daños a la propiedad. Esta póliza ayuda a cubrir los costos legales, acuerdos y sentencias en caso de que un cliente te demande por un acto de negligencia que haya causado daños.

Si estás considerando contratar empleados, lo cual es posible incluso bajo la estructura de sole trader, el Workers Compensation insurance es obligatorio. Todos los estados requieren que los autónomos que emplean personas tengan este seguro, lo que garantiza una protección adecuada tanto para ti como para tus empleados en caso de lesiones laborales.

Es importante tener en cuenta que el seguro de compensación laboral no cubrirá al sole trader como “empleado”. Sin embargo, es posible complementar tu protección con seguros personales como el Income Protection insurance, que te respalda en caso de enfermedad o lesión que te impida trabajar, o el seguro por discapacidad. También puedes explorar opciones como el seguro de interrupción del negocio o seguro de pérdida de beneficios, que pueden cubrir los costos en caso de eventos asegurados, como un incendio, que cierren temporalmente tu negocio.

Para tomar decisiones informadas sobre qué seguros son adecuados para ti, es crucial evaluar tus riesgos, determinar tu presupuesto y comparar precios entre diferentes proveedores. Puedes encontrar más información sobre seguros empresariales en sitios como Youi o contar con la ayuda de brokers como Bizcover para encontrar las mejores opciones para tu negocio.

Otras preguntas frecuentes

¿Me registro en el GST (Good and Services Tax)?

El impuesto sobre bienes y servicios (GST) es un impuesto del 10% sobre una gran parte de bienes, servicios y otros artículos vendidos o consumidos en Australia. No es obligatorio que te registres hasta que tus ingresos alcances los $75,000 ($150,000 para organizaciones sin fines de lucro) u ofrezcas servicios de transporte como taxi o ride shares como Uber.

Recuerda que cuando estés registrado en el GST, debes presentar el Business Activity Statement de manera periódica (anual, trimestral o mensual). Lee mas sobre el GST aqui >> https://www.ato.gov.au/businesses-and-organisations/gst-excise-and-indirect-taxes/gst/how-gst-works

Otra cosa importante a resaltar es que si no estas registrado en el GST, tus facturas solo deben decir INVOICE, no TAX INVOICE. Puedes leer mas aquí >> https://business.gov.au/finance/payments-and-invoicing/how-to-invoice

¿Cuándo empieza el Año Fiscal en Australia?

El Año Fiscal en Australia: Va desde el 1 Julio al 30 de Junio.

Asegúrate que tu contabilidad refleje esas fechas para la presentación de impuestos.

¿Que mas necesito definir para operar legalmente?

Si recopilas información personal directamente de clientes o potenciales clientes, necesitas una Política de Privacidad. De acuerdo al Privacy ACT las agencias deben informar al individuo para qué se utilizará la información antes, o en el momento de la recopilación cuando sea posible; si no es posible, tan pronto como sea practicable después de que se recopile la información.

Una política de privacidad es un documento que describe cómo una organización recopila, utiliza, divulga y protege la información personal de los usuarios. Ademas eres responsable de proteger esa información personal para evitar accesos no autorizados y uso indebido . Recuerda de informar a los usuarios de como proteges esa información.

Lawpath es un buen lugar para empezar a generar documentos legales. Si te registras, el primer documento generado es gratis https://lawpath.com.au/

Haz crecer tu negocio dominando tu presupuesto empresarial.

Leave a Comment

Your email address will not be published. Required fields are marked *

Shopping Cart